В АО «Фридом Финанс» заявили, что распространяемые в последние дни в СМИ сообщения о якобы мошеннических операциях в компании, являются манипуляцией и не соответствуют действительности. В своём официальном сообщении представители брокера заявляют, что данные публикации – не что иное, как организованная PR-атака на отказ компании участвовать в неправомерном «внесудебном урегулировании». Ранее в казахстанских СМИ появились сообщения от якобы «обманутых вкладчиков Фридом Финанс», которые обвинили компанию в потере их инвестиций. В течение двух дней около десятка таких публикаций вышли в агентстве КазТАГ.

В чем суть конфликта

Одно из обвинений касается бывшего менеджера компании Виталия Светового, который, по заявлению героев публикации КазТАГ, их обманул. В АО «Фридом Финанс» отмечают, что Виталий Световой не являлся топ-менеджером компании, а курировал отдел продаж в Петропавловске, а с марта 2023 года – два из восьми отделов продаж в Алматы. На занимаемых должностях в его обязанности не входило непосредственное взаимодействие с клиентами. Световой не имел полномочий принимать стратегические решения и действовать от имени компании при взаимодействии с клиентами, отмечают в компании.

«В августе 2024 года в компанию обратилась Гульмира Исаева с требованием вернуть деньги, переданные её отцом Световому. Световой, по её словам, обещал эти деньги вернуть с большими процентами. При этом средства передавались не через счета в компании, а лично Световому – либо наличными, либо на его личные банковские счета. Подтверждающих документов представлено не было», – отмечают во Фридом Финанс.

На основании полученной жалобы была инициирована внутренняя проверка, в ходе которой установлено, что ещё по меньшей мере 15 человек пострадали от аналогичных действий Светового.

Компания немедленно отстранила его от работы, провела служебное расследование и 16 августа 2024 года уволила Светового по дискредитирующим основаниям. В ходе внутреннего расследования выяснилось, что он в нарушение положений трудового договора, должностной инструкции, внутренних документов компаний:

  • получал деньги от частных лиц посредством личных переводов или передач наличными, в обход компании, под обещания о возврате с процентами;
  • создавал и направлял клиентам поддельные скриншоты документов для введения в заблуждение о его якобы больших инвестиционных успехах;
  • многократно получал и сам передавал деньги потерпевшим, в том числе наличными;
  • потратил, со слов самого Светового, полученные деньги на ставки в букмекерских конторах, личные нужды и переводы третьим лицам;
  • получал от многих пострадавших лиц (некоторые из которых не являлись клиентами компании) деньги из их личных сбережений, которые никогда не размещались на счетах в Компании.

«При этом передачи денег оформлялись без расписок, договоров и подтверждений. Ни пострадавшие лица, ни сам Световой не могли восстановить или документально подтвердить историю переводов: сколько отдавалось и сколько возвращалось. Приблизительные суммы ущерба в рамках внутренней проверки определялись на основании показаний самого В. Светового и предоставленных им банковских выписок по своим счетам в БВУ, которые сопоставлялись с предоставляемыми некоторыми клиентами немногочисленными документами о совершенных переводах, которые не совпадали с суммой заявляемого ими ущерба. Также не определенными оставались суммы, которые могли передаваться наличными. Таким образом, доподлинно установить, какая сумма была передана или возвращена наличными, силами компании не представлялось возможным», – подчеркивают в АО «Фридом Финанс»

В компании отмечают, что незамедлительно обратились заявлением в полицию, передали все собранные материалы, на основании которых против Светового было возбуждено уголовное дело.

«Мы продолжаем оказывать всестороннюю поддержку следствию. С того момента компания отвечала на многочисленные запросы регуляторов, предоставляла всю запрашиваю информацию по обстоятельствам дела В. Светового», – сообщили в АО «Фридом Финанс».

При этом в компании подчеркивают, что ещё 9 февраля 2025 года предоставили всю необходимую информацию по этому делу у себя на сайте. Точное количество пострадавших от действий Светового не установлено. В компанию в разное время обратились 14 человек, в полицию в рамках расследования дела – 11.

«Давление в публичном поле и попытки шантажа»

В своём официальном сообщении АО «Фридом Финанс» отмечает, что «с конца 2024 года со стороны ряда лиц начались попытки оказания давления на компанию, включая»:

  • угрозы публичными кампаниями и жалобами в случае отказа заплатить запрашиваемые суммы;
  • распространение непроверенной информации в СМИ, в том числе от лиц, не являющихся пострадавшими;
  • разглашение информации, составляющей тайну следствия, манипуляции с фактами и эмоциональное давление.

«Более того, незадолго до появления в публичном пространстве серии публикаций негативного характера в адрес АО «Фридом Финанс» в компанию от различных лиц начали поступать предложения «урегулировать ситуацию» и заплатить существенные суммы денег, якобы с целью избежать негативного освещения в СМИ. Компания отказалась от подобного рода «предложений», расценив их как шантаж и попытку корпоративного давления. После отказа последовала согласованная и быстрая серия публикаций, в том числе включающая 12 материалов, выпущенных агентством МИА «КазТАГ» за два дня», – подчеркивают в компании.

В компании также подчёркивают, что в публикациях происходит «намеренное смешение» двух разных событий: «дела Светового» и дела, связанного с другим бывшим менеджером компании. Речь идёт о матери Жанны Капаровой, которая самостоятельно передала логин и пароль от своего личного кабинета для управления счетом бывшему менеджеру АО «Фридом Финанс» Темирлану Бекову, и потеряла часть своих средств.

«Эта информация была подтверждена пояснениями, представленными самой Ж. Капаровой на очной встрече с представителями компании и АРРФР. После этого Ж. Капаровой направлялись заявления в полицию, в том числе против Т. Бекова о возбуждении уголовного дела. Не добившись желаемого результата в правовом поле, она начала активно публиковать негативную информацию о компании в интернет-пространстве. Далее, узнав о деле, возбужденном против В. Светового по заявлению компании, она попыталась объединиться с некоторыми из пострадавших, чтобы оказать совместное давление на компанию в публичном поле, в том числе с Г. Исаевой, вместе с которой указывается в качестве основного источника информации в большинстве последних публикаций», – отмечают в компании.

В компании отметили, что оставляют за собой право добиваться защиты своей деловой репутации в судебном порядке, включая привлечение к ответственности лиц и организаций, распространяющих недостоверную информацию.

Как не стать жертвами мошенников

В компании напомнили о нескольких базовых правилах, которые помогут избежать подобных ситуаций.

  • Не передавать доступы от своих аккаунтов, код-пароли третьим лицам;
  • По всем вопросам обращаться в официальный колл-центр компании, службу поддержки внутри торгового терминала и приложения или к личному менеджеру;
  • Не переводить денежные средства на счета третьих лиц и не передавать им данные банковских карт;
  • Скептически относиться к тому, кто гарантирует стопроцентный рост на рынке ценных бумаг;
  • Не переходить по незнакомым ссылкам;
  • Не передавать личные данные третьим лицам (ИИН, IBAN-счет, CVV код);
  • В случае подозрительных операций или контактов обращаться в службу поддержки.

По данным Комитета по правовой статистике и специальным учетам Генпрокуратуры, в прошлом году в Казахстане было зарегистрировано почти 27 тыс. уголовных дел, связанных с мошенничеством. Это самая популярная статья в стране – на её долю приходится чуть меньше половины от общего числа всех уголовных правонарушений. По сравнению с июлем прошлого года число таких дел выросло примерно на 10%. Если сравнивать с июлем 2020 года, то рост составил 50%, главным образом, за счёт интернет-мошенников. Ущерб от их действия составил более 152 млрд тенге.

Случаи, когда фигурантами уголовных дел становятся сотрудники казахстанских финансовых организаций, нельзя назвать исключительными.

В начале прошлого года в Туркестанской области задержали менеджера банка, который смог оформить на односельчан без их ведома кредиты на 21 млн тенге. От его действий пострадали почти 50 человек. В мае того же года в Степногорске вынесли приговор бывшим главе и кассиру местного отделения одного из банков. Они сумели вынести из банковского хранилища почти 225 млн тенге. Оба получили по семь лет лишения свободы. Годом ранее к девяти годам колонии приговорили менеджера другого банка, который под видом продажи по заниженным ценам залогового имущества обманул около сотни клиентов банка на 320 млн тенге. Полученные от них деньги он тратил на личные нужды. Тогда же был задержан банковский служащий в Кызылорде, который в течение нескольких лет смог украсть из кассы банка 600 млн тенге. Деньги он выносил частями в рукавах своего халата. Менеджер другого банка в Актобе похитил со счетов клиентов почти 800 млн тенге. В начале этого года в к пяти года лишения свободы приговорили ещё одного банковского служащего, похитившего у своего работодателя более 90 млн тенге.

Впрочем, сотрудники финансовых организаций идут на различные преступления не только в Казахстане. В июле прошлого года в США арестовали бывшего сотрудника банка Santander, который под предлогом управления активами одного из клиентов похитил у него более $1 млн.